2018年末，海口联合农商银行正式启动反洗钱系统升级开发计划。历时近8个多月的努力，反洗钱新系统于2019年8月9日成功上线了！

反洗钱新系统由风险合规部统筹组织，功能测试、流程检验、模型评估、上岗培训等工作，科技信息部专设项目组协调开发、系统托管机构，跟进、督导项目实施，营业机构、相关业务部门积极配合、参与测试、反馈问题、意见，各部门各司其责、通力协作。经过多轮监测模型讨论，全流程测试，实操培训，每日例会及时跟进测试问题改进优化建议等工作。

       新的反洗钱系统是根据监管3号令要求对我行原系统的升级改造，其主旨是要保证系统运行的稳定性、持续性，数据上报的及时性、完整性。

（一）实现了所有业务渠道的全量交易监控，避免出现监测不完整、大额漏报送问题。

（二）进一步优化规范了报送流程，明确定义不同岗位的报送形式，以解决大额数据报送的数据修改和可疑数据报送的回筛审核问题，创设公告栏，以公告方式对报送时限做出超时提示，督促岗位人员严格履职。

（三）建立黑名单监控功能，支持黑、白、灰以及涉恐名单实时监测、多系统联动。

     同时，我行同步成功对接人民银行反洗钱监测分析二代系统，并已成功报送。